Nota odsetkowa liczona sama z dat faktur i wpłat
Nota odsetkowa to dokument, w którym wierzyciel wylicza odsetki należne za opóźnienie w zapłacie i wzywa dłużnika do ich uregulowania. Najtrudniejsze w niej jest nie samo pismo, ale rachunek: ile dni trwało opóźnienie, od jakiej kwoty i według jakiej stawki. Platnosci liczą to z dat na fakturach i wpłatach, a potem składają notę w PDF.
Krótka odpowiedź
Nota odsetkowa to wyliczenie odsetek za opóźnienie, które wierzyciel wysyła dłużnikowi, najczęściej po zapłaceniu faktury z opóźnieniem. W Platnosci program liczy odsetki od terminu płatności do dnia wpłaty albo do dnia pisma i przygotowuje notę w PDF.
Ten tekst ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.
Co zawiera nota odsetkowa
Dobra nota pozwala dłużnikowi odtworzyć rachunek bez pytań. Dlatego pokazuje wszystkie dane wejściowe, nie tylko wynik.
- oznaczenie stron, numer i data faktury,
- kwota, od której liczone są odsetki, oraz termin płatności,
- data wpłaty albo data, do której naliczono odsetki,
- liczba dni opóźnienia,
- stawka odsetek za opóźnienie w transakcjach handlowych z obwieszczenia ministra właściwego do spraw gospodarki,
- łączna kwota odsetek, termin ich zapłaty i numer rachunku,
- kod QR przelewu w standardzie ZBP.
Stawka odsetek zmienia się wraz z obwieszczeniem, więc nie podajemy jej tutaj jako stałej liczby. Program pobiera ją z bieżącego obwieszczenia i stosuje właściwą dla okresu opóźnienia. Szerzej o zasadach pisaliśmy na stronie o odsetkach za opóźnienie w transakcjach handlowych.
Kiedy wystawić notę odsetkową
Nota ma sens w dwóch sytuacjach. Pierwsza to faktura zapłacona po terminie: kapitał już wpłynął, a Ty chcesz odzyskać odsetki. Druga to faktura wciąż niezapłacona, kiedy do kwoty głównej dopisujesz odsetki liczone na dzień pisma.
| Sytuacja | Do kiedy liczone są odsetki |
|---|---|
| Faktura zapłacona z opóźnieniem | do dnia wpłaty |
| Faktura wciąż niezapłacona | do dnia sporządzenia noty |
| Płatność częściowa | osobno dla każdej wpłaty i pozostałej kwoty |
Nie ma jednego obowiązkowego momentu. Wielu przedsiębiorców wystawia notę po każdej większej zwłoce klienta, żeby pokazać, że opóźnienie ma cenę. Przy tym samym kontrahencie możesz też wysłać razem wezwanie do zapłaty i notę, jeśli kapitał nadal jest należny.
Jak Platnosci przygotowują notę odsetkową
Wczytujesz plik CSV lub XLSX z fakturami i datami wpłat albo importujesz je z programu do faktur lub KSeF. W planie Firma dopasowujesz wpłaty z wyciągu bankowego MT940, CSV lub XLSX, więc daty płatności nie musisz wpisywać ręcznie.
- program porównuje termin płatności z datą wpłaty,
- liczy dni opóźnienia i odsetki według właściwej stawki,
- przy płatnościach częściowych rozbija rachunek na kolejne okresy,
- składa notę w PDF z kodem QR przelewu i zapisuje ją w historii kontaktów.
Nota wychodzi w imieniu Twojej firmy, a odsetki trafiają prosto na Twoje konto. Ceny planów znajdziesz w cenniku.
Pytania o notę odsetkową
Nie, to wezwanie do zapłaty odsetek wraz z wyliczeniem. Nie jest dokumentem księgowym tego samego rodzaju co faktura, więc o jej ujęciu w księgach warto porozmawiać z księgową.
Tak. Odsetki za opóźnienie należą się za sam czas zwłoki, nawet gdy kwota główna została już wpłacona. Nota wylicza je od terminu płatności do dnia wpłaty.
Z obwieszczenia ministra właściwego do spraw gospodarki, które określa wysokość odsetek za opóźnienie w transakcjach handlowych. Program stosuje bieżące obwieszczenie, więc nie wpisujesz stawki samodzielnie.
Nie oferujemy wzoru do pobrania. Platnosci przygotowują notę z Twoich faktur, ze wszystkimi datami i kwotami.